Финансовая устойчивость

57

Индекс финансовой устойчивости коммерческой организации — это оценка ее финансового положения, сможет ли компания в полной мере и в срок рассчитаться по своим обязательствам.

У компании средняя устойчивость

• Собственных средств компании достаточно для ведения текущей деятельности.
• Долгосрочные инвестиции полностью или почти полностью финансируются за счет собственных средств.
• Компания располагает достаточным объемом собственных оборотных средств, необходимых для ведения текущей деятельности.
• Объем собственных средств превышает объем заемных средств либо незначительно меньше. Компания в большей мере финансируется за счет собственных средств.
• Компания может без особого ущерба для текущей деятельности расплатиться с текущими долгами.
• Сумма исполнительных производств компании за последние полгода может стать причиной неисполнения финансовых обязательств в будущем.
• Чистая прибыль компании составляет менее половины стоимости ее имущества.

Выводы

Финансовое положение организации устойчиво, но наблюдаются признаки несбалансированности денежных потоков. С большой вероятностью компания сможет в полной мере и в срок рассчитаться по своим обязательствам, однако требуется дополнительная оценка бухгалтерской отчетности.

Благонадежность

50

Индекс благонадежности — это оценка надежности действующей компании.

У компании средняя надежность

Положительные стороны:

• Компания вовремя сдает налоговую отчетность, сведения в ЕГРЮЛ (ФНС) и другие ведомства
• Вовремя сдает финансовую отчетность
• Имеет банковские гарантии, подтвержденные банком, для обеспечения участия в госзакупках
• Участвует в госзакупках в качестве поставщика

Отрицательные стороны:

• Признана недобросовестным поставщиком
• Руководитель также является единственным совладельцем
• Уставный капитал минимальный

Это не все факторы. Другие тоже повлияли на значение индекса.

Выводы

Организация может быть использована не для уставных целей (средняя вероятность). Необходима комплексная оценка всех рисков сотрудничества.

Кредитоспособность

2

Оценка кредитоспособности показывает потенциальные возможности предприятия для получения кредита.

У компании 2 класс кредитоспособности

Достаточно средств для погашения всех краткосрочных обязательств при условии продажи дебиторской задолженности и запасов. Компания получает умеренную прибыль от продаж. Собственные средства превышают заемные. Компания может погасить более 20% своих краткосрочных обязательств за 1 день, а при условии продажи дебиторской задолженности — все или почти все краткосрочные обязательства.

Выводы

Кредитование заемщика требует взвешенного подхода.

Класс кредитоспособности, рассчитанный на основе финансовой отчетности предприятия, НЕ является единственным критерием при принятии решения о кредитовании – проводится также качественный анализ документации, предоставленной заемщиком, его кредитной истории и т.д.

Организация ООО "МОНТАЖ" (полное наименование: Общество с ограниченной ответственностью "МОНТАЖ") зарегистрирована 2015 г. (ОГРН ). Адрес регистрации 295017, Россия, Крым Респ., г. Симферополь,. Организации присвоен ИНН .

ООО "МОНТАЖ" является действующей организацией.

Директор —  (c 2015).

У организации ООО "МОНТАЖ" 1 совладелец по данным ЕГРЮЛ с суммарным вкладом в уставный капитал 10,0 тыс. ₽.

ООО "МОНТАЖ" не имеет филиалов, представительств и дочерних организаций.

Основной вид деятельности — Строительство автомобильных дорог и автомагистралей (ОКВЭД2 42.11)

За все время организация приняла участие в 47 арбитражных делах, из них – 25 дел в качестве истца, 17 дел в качестве ответчика. На текущую дату ООО "МОНТАЖ" выступает в 5 делах в качестве истца, в 4 делах в качестве ответчика.

В отношении организации на 10.03.2021 ведется 3 исполнительных производства на сумму 623 тыс. ₽. Организация завершила 17 производств на сумму 216 тыс. ₽.

За последний год организацией заключено 20 контрактов на сумму 1,29 млрд ₽ в качестве поставщика. Всего организацией заключено 80 контрактов на сумму 2,35 млрд ₽ в качестве поставщика.

Для обеспечения исполнения контрактов приобретено 9 банковских гарантий на сумму 117 млн ₽.

Относительно организации зарегистрировано 9 проверок, из них – 9 завершенных, 9 внеплановых проверок. По результатам проверок были выявлены 5 нарушений.

ООО "МОНТАЖ" состоит в реестре недобросовестных поставщиков с 02.03.2021 (предполагаемая дата исключения из реестра – 19.10.2022).

Организация своевременно предоставляет отчетность в налоговый орган. Организация своевременно выплачивает налоги.

Выручка организации в 2019 году выросла на 193,20% и составила 514 002 000 ₽. Чистая прибыль при этом выросла на 462,45% и составила 45 435 000 ₽. Доля заемных средств организации за 2019 год составила 49,00%.

31.12.2019

31.12.2018

АКТИВ

I. ВНЕОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ

Нематериальные активы

0

0

Результаты исследований и разработок

0

0

Нематериальные поисковые активы

0

0

Материальные поисковые активы

0

0

Основные средства

105 196

82 975

Доходные вложения в материальные ценности

0

0

Финансовые вложения

0

0

Отложенные налоговые активы

0

0

Прочие внеоборотные активы

0

0

Итого по разделу I

105 196

82 975

I. ВНЕОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ

Запасы

44 544

28 303

Налог на добавленную стоимость по приобретенным ценностям

63

105

Дебиторская задолженность

62 411

64 346

Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов)

333

1 333

Денежные средства и денежные эквиваленты

60 369

22 309

Прочие оборотные активы

4 242

1 851

Итого по разделу II

171 962

118 247

БАЛАНС

277 158

201 222

ПАССИВ

I. ВНЕОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ

Уставный капитал (складочный  капитал, уставный фонд, вклады товарищей)

10

10

Собственные акции, выкупленные у акционеров

0

0

Переоценка внеоборотных активов

0

0

Добавочный капитал (без переоценки)

0

0

Резервный капитал

0

0

Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)

139 969

116 947

Итого по разделу III

139 979

116 957

I. ВНЕОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ

Заемные средства

0

0

Отложенные налоговые обязательства

0

0

Оценочные обязательства

0

0

Прочие обязательства

19 672

5 808

Итого по разделу IV

19 672

5 808

I. ВНЕОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ

Заемные средства

6 000

6 000

Кредиторская задолженность

111 507

72 457

Доходы будущих периодов

0

0

Оценочные обязательства

0

0

Прочие обязательства

0

0

Итого по разделу V

117 507

78 457

БАЛАНС

277 158

201 222

Основной вид деятельности (ОКВЭД2)

Раздел F

СТРОИТЕЛЬСТВО

42.11

Строительство автомобильных дорог и автомагистралей

Дополнительные виды деятельности (ОКВЭД2)

Раздел B

ДОБЫЧА ПОЛЕЗНЫХ ИСКОПАЕМЫХ

08.11

Добыча декоративного и строительного камня, известняка, гипса, мела и сланцев

08.12

Разработка гравийных и песчаных карьеров, добыча глины и каолина

08.12.2

Добыча глины и каолина

Раздел C

ОБРАБАТЫВАЮЩИЕ ПРОИЗВОДСТВА

23.99.2

Производство изделий из асфальта или аналогичных материалов

23.99.3

Производство битуминозных смесей на основе природного асфальта или битума, нефтяного битума, минеральных смол или их пеков

Раздел E

ВОДОСНАБЖЕНИЕ; ВОДООТВЕДЕНИЕ, ОРГАНИЗАЦИЯ СБОРА И УТИЛИЗАЦИИ ОТХОДОВ, ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ЛИКВИДАЦИИ ЗАГРЯЗНЕНИЙ

37.00

Сбор и обработка сточных вод

38.1

Сбор отходов

38.2

Обработка и утилизация отходов

Раздел F

СТРОИТЕЛЬСТВО

41.20

Строительство жилых и нежилых зданий

42.12

Строительство железных дорог и метро

42.13

Строительство мостов и тоннелей

42.99

Строительство прочих инженерных сооружений, не включенных в другие группировки

43.11

Разборка и снос зданий

43.12.1

Расчистка территории строительной площадки

43.12.3

Производство земляных работ

43.12.4

Подготовка участка к разработке и добыче полезных ископаемых, за исключением нефтяных и газовых участков

43.31

Производство штукатурных работ

43.91

Производство кровельных работ

43.99

Работы строительные специализированные прочие, не включенные в другие группировки

43.99.1

Работы гидроизоляционные

43.99.4

Работы бетонные и железобетонные

43.99.5

Работы по монтажу стальных строительных конструкций

43.99.7

Работы по сборке и монтажу сборных конструкций

Раздел G

ТОРГОВЛЯ ОПТОВАЯ И РОЗНИЧНАЯ; РЕМОНТ АВТОТРАНСПОРТНЫХ СРЕДСТВ И МОТОЦИКЛОВ

46.13.2

Деятельность агентов по оптовой торговле строительными материалами

Раздел H

ТРАНСПОРТИРОВКА И ХРАНЕНИЕ

49.31.21

Деятельность автобусного транспорта по регулярным внутригородским и пригородным пассажирским перевозкам

49.41.1

Перевозка грузов специализированными автотранспортными средствами

49.41.3

Аренда грузового автомобильного транспорта с водителем

Раздел L

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ОПЕРАЦИЯМ С НЕДВИЖИМЫМ ИМУЩЕСТВОМ

68.10.11

Подготовка к продаже собственного жилого недвижимого имущества

68.10.12

Подготовка к продаже собственного нежилого недвижимого имущества

68.10.21

Покупка и продажа собственного жилого недвижимого имущества

68.10.22

Покупка и продажа собственных нежилых зданий и помещений

68.10.23

Покупка и продажа земельных участков

68.20.1

Аренда и управление собственным или арендованным жилым недвижимым имуществом

68.20.2

Аренда и управление собственным или арендованным нежилым недвижимым имуществом

68.31.1

Предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе

68.31.11

Предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе

68.31.12

Предоставление посреднических услуг при купле-продаже нежилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе

68.31.2

Предоставление посреднических услуг по аренде недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе

68.31.21

Предоставление посреднических услуг по аренде жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе

68.31.22

Предоставление посреднических услуг по аренде нежилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе

68.31.3

Предоставление консультационных услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе

68.31.31

Предоставление консультационных услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе

68.31.32

Предоставление консультационных услуг при купле-продаже нежилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе

68.31.4

Предоставление консультационных услуг по аренде недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе

68.31.41

Предоставление консультационных услуг по аренде жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе

68.31.42

Предоставление консультационных услуг по аренде нежилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе

68.32.1

Управление эксплуатацией жилого фонда за вознаграждение или на договорной основе

68.32.2

Управление эксплуатацией нежилого фонда за вознаграждение или на договорной основе

Раздел N

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ АДМИНИСТРАТИВНАЯ И СОПУТСТВУЮЩИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛУГИ

77.11

Аренда и лизинг легковых автомобилей и легких автотранспортных средств

77.32

Аренда и лизинг строительных машин и оборудования

77.39.1

Аренда и лизинг прочих сухопутных транспортных средств и оборудования

77.39.22

Аренда и лизинг горного и нефтепромыслового оборудования

77.39.23

Аренда и лизинг подъемно-транспортного оборудования

77.39.25

Аренда и лизинг контрольно-измерительной аппаратуры

81.29.9

Деятельность по чистке и уборке прочая, не включенная в другие группировки